Размер шрифта: A A A
Цвета сайта: С С С
Поиск по сайту
Проект Министерства финансов Ставропольского края
Проект Министерства финансов Ставропольского края

Осторожно, мошенники! Семь способов потерять деньги вместе с паспортом

39
(0 голосов)

Как мошенник может использовать чужой паспорт?

1) Приобрести сим-карту.

Часто продавцы в салонах связи идут навстречу покупателю и продают сим-карту по копии паспорта. Оформив сим-карту на чужое имя, мошенник может обманывать людей, используя этот номер (больше информации о телефонных мошенниках ищите на сайте fingram26.ru в разделе «Риски и финансовая безопасность»). Кроме того, оформленный на чужое имя номер телефона поможет мошеннику получить заем, кредит или кредитную карту на то же лицо.


2) Приобрести товар в магазине в рассрочку.

Для оформления рассрочки достаточно предъявить паспорт в магазине или внести паспортные данные при покупке товара онлайн. Чтобы выдать себя за другое лицо, мошеннику не обязательно входить в сговор с продавцом магазина. Можно прийти в период распродаж, создать ажиотаж, отвлечь сотрудника во время оформления. Мошенник получит новый телевизор, а расплачиваться за него будет обязан владелец паспорта.


3) Взять микрокредит или оформить кредитную карту.

Получить большую сумму кредита наличными, оформить автокредит или ипотеку в крупном банке по чужому паспорту сложно, потому что сотрудники обучены проверять документы. Но и здесь нельзя исключить возможность преступного сговора.

При получении займов в небольших микрофинансовых организациях, оформлении кредитных карт проверка личности достаточно формальная. Многие организации предоставляют возможность получить займы и оформить кредитные карты, карты рассрочки онлайн, чем и пользуются аферисты.

Оформив несколько займов в разных организациях, преступник получит большую сумму денег, а владелец паспорта – испорченную кредитную историю и судебные разбирательства с непредсказуемым результатом.


4) Открыть электронный кошелек.

Для регистрации большинства кошельков нужны паспортные данные. Мошенник откроет кошелек на чужое имя и будет спокойно обманывать других людей, а ответственным окажется владелец паспорта.


5) Осуществлять аферы на сайтах объявлений.

Выманивать деньги у покупателей или товар у продавцов проще, если в подтверждение «серьезных намерений» оставить копию паспорта.


6) Зарегистрировать фирму-однодневку и использовать ее для отмывания денег или прочей преступной деятельности. Регистрация предприятия в ФНС требует личного присутствия, но в случае сговора с нечистым на руку сотрудником достаточно только присутствия вашего паспорта.


7) Оформить доверенность у нотариуса на совершение операций с недвижимостью и продать чужую квартиру.


Более редких и изощренных способов мошенничества с чужим паспортом гораздо больше, чем можно описать в одной статье. Главное – внимательно относиться к сохранности документов.

Потеряв паспорт, нужно немедленно обратиться с заявлением в полицию. Чем раньше будет зарегистрировано заявление, тем легче будет доказать свою невиновность в случае мошенничества.




Людмила Белоусова,

финансовый консультант