Размер шрифта: A A A
Цвета сайта: С С С
Поиск по сайту
Проект Министерства финансов Ставропольского края

Об истории и современной практике мошенничества в бизнесе

50
(0 голосов)

Согласно Уголовному кодексу Российской Федерации от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 29.07.2017) (с изм. и доп., вступ. в силу с 26.08.2017) мошенничество - это есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Мошенничество может организовано единолично, группой лиц по предварительному сговору, в том числе с использованием своего служебного положения и пр. Одновременно факт мошеннической деятельности может быть сопряженным с преднамеренным неисполнением договорных обязательств в сфере предпринимательской деятельности. При этом, это лишь только малая часть возможных форматов организации функционирования той или иной мошеннической схемы.

 

Давайте рассмотрим некоторые примеры из истории.

Джеймс Ривис и его мошенническая схема с землей. В 1884 г. в США объявился некий крупный «собственник» Аризонских земельных участков. Объявив себя наследником богатого испанского аристократа и обладателем земель в США, Джеймс Эдисон Ривис  разрешал застройку на «собственной» территории только тем, кто заплатит ему установленную сумму. Примерно за год, доход Д. Ривиса составил более 300 тыс. $ (современная оценка - 60 млн. $).

Чарльз Понци - учредитель первой финансовой пирамиды. Американец итальянского происхождения Чарльз Понци считается организатором деятельности первой финансовой пирамиды. В 1919 г. Ч. Понци создал предприятие «Старинная колониальная компания по обмену иностранной валюты». Компания принимала средства населения, при этом обещала, что будет выплачивать доходность в размере более 50% годовых. Американские вкладчики, доверяя миссии инвестиционной компании, отдавали деньги в руки Понци. В результате, как и в настоящее время, первые вкладчики получали свои начальные проценты за счет денег последующих. После того, как Чарльз Понци стал миллионером, он еще более 10 лет обнадеживал и обманывал граждан, призывая их вкладывать собственные средства в его компанию.

Братья Шепсель и Лейба Гохманы - продавцы фальшивого антиквариата. В 1896 г. Шепсель и Лейба Гохманы, а также любитель антиквариата Антон Фогель сумели обвести лучших парижских экспертов. Основным видом деятельности Братьев Гохманов была скупка старинных вещей, которые можно продать «подороже». Согласно истории того времени, братья-предприниматели первоначально обосновались вблизи раскопок крупнейшего города греческой империи - древней Ольвии. Это позволило начинающим предпринимателям накопить первоначальный капитал на продаже археологических находок. Однако эта «бизнес-модель» была недолговечной. Выход найденный братьями Гохман - организация торговли фальшивым антиквариатом.

Важно отметить, список подобных предприимчивых деятелей очень большой!!!

 

Современная практика мошенничества в бизнесе, особенно связанная с деятельностью начинающих предпринимателей очень многообразна, и примеры  не легальных схем тоже встречаются по сей день. Конечно же, в наше время мошеннические модели серьезно видоизменились, их форматы постоянно усовершенствуются и становятся более разнообразными. Это всевозможные виды мошенничества в интернете, в сетях мобильной связи, ложь-инвесторы финансирующие Стартапы и многое другое.

Например, под брендом некой известной компании, так называемые инвесторы, предлагают свои услуги, товары или просто массово приобретают бизнес-идеи у активных пользователей интернета (в частности, по условиям взаимодействия, каждая бизнес-идея оплачивается по 500 руб., но для получения этих денег нужна регистрация на сайте «Инвест-компании» с обязательным закреплением мобильного телефона, на которое приходит сообщение, и при ответе на него, - со счета собственника соответствующего номера снимается сумма в размере 200-300 руб. и на этом, вся «партнерская» программа «инвестора» оканчивается).

В силу того что первоначально деятельность подобных организаций полностью соответствует законодательству, увы, своевременно остановить работу подобных компаний, до того как кто либо из граждан «пострадает», чаще всего просто не возможно.

В данной связи, с целью не попадания на уловки мошенников,  начинающим предпринимателям предлагаем обратить внимание на ниже перечисленные рекомендации.

·      Пользуйтесь услугами консультационных центров поддержки развития бизнеса с обязательным государственным участием (например, подведомственная организация министерства экономического развития Ставропольского края и пр.).

·      Проверяйте деловую репутацию, историю компании будущего партнера, официальные документы рассматриваемой организации, реальные рекомендации сторонних авторитетных предприятий. Дополнительно возможно воспользоваться сервисом «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» на портале ФЕДЕРАЛЬНОЙ НАЛОГОВОЙ СЛУЖБЫ  (https://egrul.nalog.ru), который ежедневно обновляется и позволяет получить выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП о конкретном юридическом лице/индивидуальном предпринимателе.

·      В бизнесе не следует доверять обещаниям о вознаграждениях за привлечение новых клиентов и партнеров. Как правило, если не заключается агентский договор или соглашение о сотрудничестве, в которых будут прописаны соответствующие условия, то это будут пустые обещания.

·      Не доверяйте заведомо ложным предложениям «сверх доходности» и призывам вкладывать капитал именно сейчас в тот или иной проект, при условии, что позже Ваше участие будет просто не целесообразным.

·      Пользуйтесь авторитетными мнениями независимых экспертов (услугами консалтинга) давно работающих в той или иной отрасли. Как правило, подобные участники рынка, легко «раскусывают» мошеннические схемы.

·      Проверяйте безопасность интернет-платежей и банковские реквизиты получателя денежных средств. Ведите собственную предпринимательскую деятельность грамотно, пользуйтесь услугами квалифицированных юристов.

·      Платите только за конкретные товары, работы или услуги. Ни в коем случае не давайте деньги в замен на последующие обещания!

·      Финансовая безопасность бизнеса полностью зависит от финансовой грамотности его владельца!

·      Пользуйтесь ресурсами сайта Регионального центра повышения финансовой грамотности www.fingram26.ru и страницей в социальной сети ВКОНТАКТЕ «Финграмота Ставрополья».

 

Не попадайтесь на уловки мошенников и  удачи в бизнесе!

Коваленко П.П. - тьютор Регионального центра финансовой грамотности населения Ставропольского края