Размер шрифта: A A A
Цвета сайта: С С С
Поиск по сайту
Проект Министерства финансов Ставропольского края
Проект Министерства финансов Ставропольского края

Стоп, мошенник! Аферисты продолжают охотиться за банковскими счетами доверчивых граждан

137
Оценка: 3.56 (Голосов: 3)
В связи с развитием технологий трансформируется и мошенничество. В правоохранительных органах фиксируют, что число разбоев и грабежей уже не растет. Чего, к сожалению, не скажешь о киберпреступлениях. Аферисты умело пользуются информационно-коммуникационными технологиями для кражи денег, получения персональных данных и реквизитов банковских счетов. Все это маскируется актуальной новостной повесткой: это и политические события, и актуальные общественные темы.

В связи с развитием технологий трансформируется и мошенничество. В правоохранительных органах фиксируют, что число разбоев и грабежей уже не растет. Чего, к сожалению, не скажешь о киберпреступлениях. Аферисты умело пользуются информационно-коммуникационными технологиями для кражи денег, получения персональных данных и реквизитов банковских счетов. Все это маскируется актуальной новостной повесткой: это и политические события, и актуальные общественные темы.

Так, одним из трендов прошлого года, плавно перетекающим в новый, стала эксплуатация темы распространения COVID-19. Мошенники всяческими методами могут предлагать заказать препараты для лечения коронавируса, записаться на платную вакцинацию, получить справку о прохождении вакцинации, оформить соцвыплату или пособие. Или вот еще одна трендовая история. Возросший интерес частных лиц к инвестициям и возможностям фондового рынка обернулся тем, что аферисты начинают действовать, представляясь сотрудниками Центробанка или Московской биржи, а то и вовсе топорно рассказывают о выгодных инвестплощадках.

Потому напоминаем о важности критического подхода к телефонным вызовам с неизвестных номеров, неожиданным сообщениям о соцвыплатах или вознаграждениях. Опасность представляют также ссылки из электронных писем или сообщений в мессенджерах от незнакомцев.

Аферист на проводе

Статистика показывает, что абсолютное большинство так называемых дистанционных мошенников, пытающихся обмануть жителей Ставропольского края, «работают» из других регионов, рассказала заместитель начальника отдела по борьбе с преступлениями, связанными с использованием информационно-телекоммуникационных технологий Управления уголовного розыска ГУ МВД России по СК Екатерина Кравцова. По-прежнему «классикой жанра» остаются телефонные звонки аферистов. Причем если сообщения от родственников, якобы попавших в беду, многие уже стали перепроверять, то вот с фиктивными сотрудниками служб безопасности банков по поводу платежных карт люди охотнее поддерживают диалог.

Поводами для разговора здесь служат якобы проводимая службой банковской безопасности проверка некой операции, спасение финансовых средств («с вашей карты пытаются списать сумму»), ложный покупатель и т.д. Суммы, которые аферистам удается «увести» со счетов ставропольцев варьируются от тысячи рублей до нескольких миллионов.

Истории в итоге в основном однотипные. Люди теряют бдительность, когда им сообщают, что сохранность их личных сбережений под угрозой. По словам Е. Кравцовой, нередко в разработке алгоритмов тех разговоров, что ведут злоумышленники с потенциальными жертвами, принимают участие психологи. Как только возникает личная угроза и нагнетается спешка, человек может потерять критическое восприятие происходящего и способность оперативно анализировать поступающую информацию. Более того, неизвестный называет человека, которому звонит, по имени-отчеству и знает остаток сумм на счетах. Он говорит уверенно, грамотно выстроенными фразами, проявляет участие, вроде бы пытаясь помочь. Порой абонента даже переключают между сотрудниками, что тоже играет на руку аферистам, так как создает впечатление работы большой финансовой структуры.  

К примеру, в январе 2021 года 45-летней жительнице Георгиевска позвонил неизвестный и представился сотрудником одного из финансовых учреждений. Под предлогом предотвращения якобы несанкционированного оформления кредита на ее имя, он убедил ее перевести деньги на шесть номеров сотовой связи. Кроме того, введенная в заблуждение женщина оформила на свое имя четыре кредита. Обналичив одобренные суммы, перевела на указанный аферистами счет. В общей сложности ущерб составил более трех миллионов рублей.

А вот сообщение уже из новостной ленты февраля. 24-летняя девушка в Михайловске совершила 42(!) операции для перечисления денег мошенникам. Ей позвонил неизвестный и также представился сотрудником одного из финансовых учреждений. Он сообщил, что на девушку незаконно оформили кредит и для предотвращения мошеннических действий она должна самостоятельно подать заявку на одобрение кредита на свое имя. Следуя указаниям звонившего, она обналичила одобренную сумму и 42 операциями перевела 600 тысяч рублей на указанные псевдосотрудником банка абонентские номера операторов сотовой связи.

Среди других распространенных сценариев мошенничества – выигрыш (где нужны деньги для оформления и получения приза) и ошибка с переводом средств на мобильный.

К слову, правоохранители предупреждают, что злоумышленники взяли на вооружение передовые телекоммуникационные технологии и нередко «подменяют» номера. То есть у человека может высвечиваться знакомый номер банка или даже телефон дежурной части местной полиции. Этот момент тоже многих вводит в заблуждение.

Важно помнить, что в службах безопасности банков отсматривают все совершаемые клиентами операции в поисках подозрительных не люди. Это делается автоматически – с помощью специальных программ и систем безопасности, и в случае, если операция попала в число подозрительных, карта временно блокируется без предложений сотрудников срочно «исправить ситуацию».

Чтобы избежать подобного рода историй, в телефонных разговорах относительно ваших финансов не сообщайте свои персональные данные (даже если думаете, что звонит сотрудник банка), перезвоните на официальный номер банка сами и уточните для спокойствия состояние своих счетов. Помните, работник банка никогда не попросит у вас секретные данные карты или счета. Более того, не совершайте никаких операций по инструкциям звонящего, не переходите по присланным ссылкам и не устанавливайте незнакомые приложения на смартфон.

Лжеброкеры вышли на охоту

2020 год называют рекордным в плане интереса жителей страны к возможностям фондового рынка. Низкие ставки по классическим банковским депозитам и реклама инвестиций активизировали не только спрос на частные инвестиции, но и мошеннические схемы. В последнее время граждане все чаще жалуются на то, что стали жертвами аферистов, прикидывающихся представителями брокерских фирм и инвестплощадок. Ставка злоумышленниками делается на желание людей быстро и легко заработать, а также на очевидную нехватку у россиян знаний в сфере инвестирования. 

К примеру, человеку предлагается открыть инвестиционный счет в компании, которая якобы гарантирует высокую доходность. Получив средства, злоумышленники ожидаемо перестают выходить на связь. Ими также взята в оборот тема коронавируса, без которой уже сложно представить текущий информационный фон.

Так, порой людям навязывают услуги, суть которых заключается в осуществлении вложений в компании, причастные к разработке вакцин против коронавирусной инфекции. Для далекого от реалий современного рынка человека такое предложение представляется весьма привлекательным, тем более что речь идет, как уверяют звонящие, о финансовом инструменте с минимумом рисков – об акциях крупнейших мировых корпораций. Но по факту деньги потерпевших отправляются не работающему в России легальному брокеру, а неизвестным лицам или организациям.

Федеральные СМИ также предупреждают, что появились кооперативы и инвестиционные компании, которые предлагают присоединиться к супервыгодным инвестиционным проектам производства антивирусных препаратов и вакцин. Разумеется, что к действительности все это не имеет никакого отношения.

Мошенники могут как звонить, так и присылать информацию по электронной почте или в соцсети. При этом страницы и аккаунты, на которые предлагается перейти, оказываются очень похожими на страницы реальных организаций. При переходе по ссылке, присланной псевдоброкером, иногда появляются опросы, где нужно оставить сведения о себе, чтобы успеть заработать. Таким образом мошенники собирают персональные данные доверчивых граждан.

И уже в этом году, к сожалению, есть несколько случаев с потерей ставропольцами немалых сумм. Так, на уловку мошенника попалась 26-летняя жительница станицы Суворовской. Заманчивое предложение потерпевшая увидела в социальной сети. Кликнув по ссылке, она заполнила на некоем сайте форму регистрации. Через некоторое время девушке перезвонили по номеру, указанному ею в анкете для связи. Звонивший представился сотрудником брокерской компании, рассказал о способах для получения прибыли через инвестиции и убедил потерпевшую перевести ему более двух миллионов(!) рублей.

Аналогично пострадал 25-летний житель Зеленокумска, также через рекламное объявление поспешивший зарегистрироваться на интернет-площадке, чтобы заработать. Через некоторое время он получил несколько телефонных звонков от ее «сотрудников». Во время общения они убедили перевести деньги на четыре банковские карты и три номера мобильных телефонов. Финансовые средства якобы нужны были для торговли ценными бумагами различных компаний и приобретения криптовалюты. Поверив мошенникам, ставрополец перевел на указанные реквизиты более 1,2 миллиона рублей. А когда через какое-то время понял, что стал жертвой обмана, поспешил в полицию.

О мошенничестве заявил 36-летний житель Изобильненского горокруга. Он рассказал о звонке незнакомца, который представился специалистом одной из инвестиционных платформ. «Финансовый специалист» предложил выгодный заработок на инвестициях. Он убедил пострадавшего установить на телефон специальное приложение и предоставить доступ к личному кабинету в мобильном банке. После этого злоумышленник оформил кредит на ставропольца на общую сумму более миллиона рублей и перевел их на другой расчетный счет.

«В каждой подобной истории налицо традиционные признаки мошенничества: человека торопят с открытием счета и переводом средств, обещая легкую и сиюминутную прибыль или гарантируя высокую доходность, – говорит координатор работ по реализации программы повышения финансовой грамотности на территории Ставрополья Надежда Герасименко. – Хотя первое, чему учат начинающих инвесторов, – это непредсказуемость. Никто не может дать гарантий дохода на рынке ценных бумаг. Понятно, что об этом не все могут знать. Но именно по этой причине никогда не стоит принимать решение о своих финансах в спешке. Инвестиции – это не про сиюминутное богатство. Если чем-то заинтересовались, обязательно возьмите паузу. Можно обсудить услышанное с семьей, друзьями и знакомыми, найти информацию об организации или предлагаемых ею продуктах и инструментах. Обычно на этом этапе люди понимают, что их пытались обмануть».

Кстати, в конце 2020 года на Ставрополье была задержана преступная группа лжеброкеров. Через сайт мошенники предлагали быстро и выгодно инвестировать деньги, обещая своим жертвам быстрый и стабильный доход. Однако, получая от клиентов деньги, они переводили их на свои банковские счета, а затем обналичивали. Средства делили на всех участников группы. Как сообщает полиция Ставрополья, всего от действий злоумышленников пострадало 14 жителей края, лишившихся в общей сложности более 9,5 миллиона рублей. За время следствия в одно производство соединили 14 уголовных дел. Организатору удалось скрыться, его объявили в федеральный розыск.

Подчеркнем, что компании, имеющие право заниматься в нашей стране брокерской деятельностью, должны получить разрешение Банка России. И на его сайте можно ознакомиться с перечнем таковых.

***

Если мошенникам все же удалось убедить вас перевести деньги, то важно как можно быстрее сообщить об этом в правоохранительные органы. Вместе с тем можно попытаться отменить платеж, обратившись в банк или в техподдержку сервиса, через который совершена операция.

По словам Н. Герасименко, экспертное сообщество все чаще поднимает вопрос о необходимости усиления просветительской работы, масштабировании образовательных программ в сфере финансов. Чтобы минимизировать ущерб от деятельности злоумышленников, необходимо повышать финансовую и цифровую грамотность граждан. Ведь схемы становятся более изощренными и индивидуальными за счет того, что злоумышленники все чаще выходят на своих жертв через мессенджеры и социальные сети.

Юлия НОВИКОВА.